Крупные сотовые операторы предложили банкам услугу по выявлению среди клиентов потенциальных дропперов – посредников, чьи банковские карты и счета используются для дробления, снятия и переводов похищенных средств граждан. В частности, такая услуга уже есть у МТС и «Билайна», а Tele 2 планирует запустить ее в ближайшее время, выяснил «Коммерсант».
МТС предлагает банкам и микрофинансовым организациям сервис по проверке физлиц перед оказанием финансовых услуг. При открытии банковского продукта клиент вводит номер телефона, и банк направляет его оператору на проверку на наличие подозрительных паттернов поведения, таких как частая смена сим-карт, отсутствие привязки номера к интернет-банку, посещение определенных интернет-ресурсов и т. д. Оценка проводится при помощи скоринговых моделей, в том числе по клиентам других операторов.
Проверить свой кредитный рейтинг
Эксперты соглашаются, что обмен информацией между операторами связи и финансовыми организациями может стать эффективным механизмом в борьбе с мошенничеством. Однако специалисты отмечают и риски антидропперских услуг. В Tele 2 признают, что качество проверок за пределами собственных данных оператора начинает деградировать. Для одной связки оператор – банк клиент может выглядеть законопослушным, а для другой такой связки – неблагонадежным. И если гражданина заподозрят в дропперстве, он может столкнуться со сложностями при открытии счета и получении финансовых услуг.
Кроме того, юристы подчеркивают, что сотовые операторы не могут предоставлять сведения об абонентах другим операторам и банкам, если на то нет согласия самих абонентов.
Ранее зампред ЦБ РФ Герман Зубарев рассказал, что мошенники начали массово втягивать подростков в дропперство. Желая заработать, школьники становятся соучастниками хищений.
Демо-счет Газпромбанка — это отличная возможность для начинающих инвесторов научиться основам торговли и инвестиционных стратегий без риска для капитала. Он предоставляет виртуальные средства для тренировок на реальных рыночных данных, что позволяет понять, как функционируют финансовые рынки, и эффективно подготовиться к реальному инвестированию.
Преимущества демо-счета Газпромбанка
-
Обучение без риска
Демо-счет позволяет попробовать себя в инвестициях, не рискуя реальными средствами. Это идеальный способ для новичков изучить особенности финансовых рынков и понять, как работают различные инвестиционные инструменты. -
Тестирование стратегий
На демо-счете можно тестировать разные торговые стратегии и способы инвестирования, чтобы выбрать наиболее подходящие для вашего финансового профиля. -
Опыт работы с торговыми платформами
Инвесторы могут научиться работать с платформами для покупки и продажи активов, анализировать рыночные данные и принимать инвестиционные решения, используя реальные данные, но без риска потерять деньги. -
Удобство и доступность
Демо-счет доступен через интернет-банкинг или мобильное приложение Газпромбанка, что позволяет легко начать обучение в любое время и в любом месте.
